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[강세업종] 은행주 상승세...하나금융지주 4%↑

13.10/16 13:40

강현정

은행 및 금융지주 회사가 상승세다. 16일 오후 1시 38분 현재 하나금융지주62,500원, ▲900원, 1.46%는 전일보다 4.2% 상승한 4만1800원을 기록 중이다. KB금융98,400원, ▲1,100원, 1.13%은 3.9% 상승한 4만1700원, DGB금융지주8,480원, ▼-10원, -0.12%는 3.4% 오른 1만6550원에 각각 거래되고 있다.

[금융지주 및 은행주] 이슈와 수혜주

[한국투자교육연구소] 금융지주사와 은행업종은 주식, 채권, 외환, 상품 시장이 호황이고 금리 상승기에 실적이 급증한다. 경기가 최악일 때 금리는 최저 수준을 기록하고, 가장 좋을 때 금리는 최고 수준을 나타낸다.

따라서 금융지주와 은행업종에 투자하기 가장 좋은 시점은 경기 불황과 낮은 금리로 인해 주가순자산배수(PBR)가 역대 최저치에 거래되는 시점이다.

대형 금융지주사의 최저 PBR 수준은 0.7~0.9배, 최고 PBR은 1.8~2.2배 수준이다. 전문 은행들의 최저 PBR 수준은 0.5~0.7배, 최고 PBR은 1.2~1.4배 수준이다.

금융지주사 : 신한지주, KB금융, 하나금융지주, 한국금융지주, DGB금융지주, BS금융지주
은행 : 외환은행, 제주은행, 전북은행, 기업은행

[금융지주 및 은행주] 관련종목

종목명	현재가	전일대비	매출액	영업이익	순이익	PER	PBR	ROE
신한지주	46,550원	▲400원 (0.9%)	10,127	8,253	8,268	11.5	0.82	7.1%
KB금융	41,700원	▲1,600원 (4%)	2,844	2,609	2,607	13.7	0.62	4.5%
하나금융지주	41,800원	▲1,700원 (4.2%)	1,550	508	401	19.1	0.60	3.1%
한국금융지주	41,150원	▲250원 (0.6%)	1,880	1,695	1,681	133.8	0.88	0.7%
DGB금융지주	16,550원	▲550원 (3.4%)	75	-32	-40	8.8	0.82	9.4%
제주은행	5,350원	▲150원 (2.9%)	918	121	95	4.7	0.41	8.7%
우리금융	13,150원	▲200원 (1.5%)	2,907	1,741	1,447	10.4	0.55	5.3%

* 매출액, 영업이익, 순이익은 2013년 1월~6월 누적, 단위는 억원, K-IFRS 개별 재무제표 기준.

[하나금융지주] 투자 체크 포인트

기업개요	하나은행 등 8개의 자회사를 거느린 금융지주회사
사업환경	은행업은 규제강화로 성장성이 제한되고 있으며 M&A를 통해 경쟁구도가 재편될 것으로 전망
경기변동	경기 변동과 정부의 규제 정책에 영향을 받음
주요제품	대출금 (잔액 비중 51%)
원재료	ㅇ예수금 (자금조달 비중 60%) ㅇ회사채 (자금조달 비중 12%) ㅇ기타부채 (자금조달 비중 12%)
실적변수	예대마진 개선시 수혜, 예치금 증가시 수혜, BIS 비율 증가시 수혜
리스크	ㅇ부동산시장 침체로 대출자산 추가 부실 가능성 ㅇ기업 구조조정 영향으로 인한 대손충당금 증가 위험
신규사업	진행중인 신규사업 없음

(자료 : 아이투자 www.itooza.com)

[하나금융지주] 한 눈에 보는 투자지표

(단위: 억원)

손익계산서	2013.6월	2012.12월	2011.12월	2010.12월
매출액	1,550	279	4,211	12,496
영업이익	508	-1,811	2,081	10,088
영업이익률(%)	32.8%	-649.1%	49.4%	80.7%
순이익(연결 지배)	401	-1,811	1,845	10,108
순이익률(%)	25.9%	-649.1%	43.8%	80.9%

주요투자지표
이시각 PER	19.14
이시각 PBR	0.60
이시각 ROE	3.12%
5년평균 PER	12.49
5년평균 PBR	0.63
5년평균 ROE	7.12%

(자료 : K-IFRS 개별 재무제표 기준)

[하나금융지주] 주요주주

성 명	관 계	주식의 종류	소유주식수 및 지분율				비고
			기 초		기 말
			주식수	지분율	주식수	지분율
국민연금공단	본인 및 특수관계인	보통주	22,732,503	9.35	22,732,503	9.35	-
계		보통주	22,732,503	9.35	22,732,503	9.35	-
계		우선주	-	-	-	-	-

[2012년 9월 30일 기준, 단위 : 주식수(주), 지분율(%)]

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