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[즉시분석] 고려신용 2%↑…MRI 점수 상위 1%
[아이투자 박동규] 고려신용정보가 하루 만에 반등하고 있다. 24일 오전 11시 17분 현재 전일 대비 2.1% 오른 970원에 거래되고 있다.
고려신용정보9,930원, ▲60원, 0.61%는 채권추심, 신용조사, 민원대행을 수행하는 신용정보사다. 2012년 1분기 기준 매출 비중은 채권추심업 94%, 신용조사업 3%, 민원대행업 3%로 구성된다. 국내 3대 신용평가사인 한국기업평가89,000원, ▲1,900원, 2.18%, 나이스신용평가, 한국신용평가가 채권 신용등급 평가를 주 업무로 하는 것과는 대비된다.
채권추심업은 채권자로부터 상거래에서 발생한 미수채권, 민사채권을 위임받아 회수업무를 대행한다. 추심에 성공했을 때 수수료율은 평균 20%~30% 내외다. 국내 채권추심업은 외환위기를 극복하는 과정에서 금융기관, 일반기업체의 부실채권에 대한 회수 업무를 통해 정착한 후 꾸준히 성장해 왔다.
이 회사의 올 1분기 매출액은 전년 동기 대비 11% 증가한 202억원을 기록했다. 그러나 판관비가 늘면서 영업이익은 46% 감소한 2억4700만원을, 순이익은 22% 줄어든 2억8400만원을 거뒀다.
업계에선 향후 국내 채권추심업이 미국, 일본의 사례와 같이 공공채권에 대한 민간 위탁이 법 개정을 통해 허용되면 한 단계 도약 할 수 있을 것으로 내다보고 있다.
◆ MRI 분석 결과, 상장사 상위 1%
아이투자가 개발한 주식MRI로 분석한 고려신용정보의 투자 매력도 종합 점수는 25점 만점에 23점으로 전체 상장기업 중 5위(상위 1%)를 차지했다.
중장기적으로 이익 성장률이 높아 고성장주에 속하며 재무 안전성은 높아 안전한 편이다. 또한 소비자 독점력이 높아 경기 변동에 관계 없이 현재의 수익성을 유지할 가능성이 높다.
주식MRI는 아이투자에서 자체 개발한 실시간 종목분석 도구다. MRI 종합 점수는 수익성장성과 재무안전성 뿐만 아니라 기업의 이익 지속성을 가늠할 수 있는 사업독점력과 적정주가 수준까지 함께 고려해 판단한다.
주식MRI 종합 점수는 25점이 최고 점수이며 높을수록 저평가 우량 기업이다. 또한 종합점수가 높을수록 5각형 모양의 도형 내부가 가득찬 그물 형태로 나타난다.
[신용평가 및 신용정보 업계] 이슈와 수혜주
신용정보회사는 금융감독위원회의 허가를 받아 신용평가, 채권추심, 신용조사, 신용조회 서비스를 제공하고 수수료를 받아 수익을 낸다.
신용정보회사들은 불황에도 불량채권 위험을 피하기 위한 신용평가와 채권추심 매출이 꾸준히 발생해 대표적인 경기방어주로 꼽힌다.
[관련 기업]
신용평가 : NICE신용평가정보, NICE(NICE신용평가정보 모회사), 한국기업평가
기업간 전자상거래 신용인증 : 이크레더블(한국기업평가 자회사), 나이스디앤비
채권추심 : 고려신용정보, 서울신용평가
신용정보회사들은 불황에도 불량채권 위험을 피하기 위한 신용평가와 채권추심 매출이 꾸준히 발생해 대표적인 경기방어주로 꼽힌다.
[관련 기업]
신용평가 : NICE신용평가정보, NICE(NICE신용평가정보 모회사), 한국기업평가
기업간 전자상거래 신용인증 : 이크레더블(한국기업평가 자회사), 나이스디앤비
채권추심 : 고려신용정보, 서울신용평가
[신용평가 및 신용정보 업계] 관련종목
| 종목명 | 현재가 | 전일대비 | 매출액 | 영업이익 | 순이익 | PER | PBR | ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| NICE평가정보 | 4,800원 | ▼70원 (-1.4%) | 1,165 | 197 | 151 | 9.8 | 1.64 | 16.7% |
| NICE | 49,500원 | ▼500원 (-1%) | 147 | 97 | 86 | 21.8 | 0.65 | 3% |
| 한국기업평가 | 28,000원 | ▲50원 (0.2%) | 105 | 38 | 33 | 9.3 | 2.03 | 21.8% |
| 이크레더블 | 6,460원 | ▼60원 (-0.9%) | 31 | 7 | 7 | 13.2 | 4.10 | 31.1% |
| 나이스디앤비 | 1,830원 | ▲15원 (0.8%) | 174 | 29 | 25 | 43.5 | 1.52 | 3.5% |
| 고려신용정보 | 969원 | ▲19원 (2%) | 806 | 27 | 23 | 6 | 1.10 | 18.4% |
| 서울신용평가 | 490원 | ▼1원 (-0.2%) | 408 | -34 | -26 | N/A | 1.41 | -21% |
* 매출액, 영업이익, 순이익은 2011년 1월~12월 누적, 단위는 억원, K-IFRS 개별 재무제표 기준.
[고려신용정보] 투자 체크 포인트
| 기업개요 | 국내 1위 채권추심 업체 |
|---|---|
| 사업환경 | ㅇ 공기업에서 수행하던 채권추심업무가 민간으로 일부이전 ㅇ 채권 추심영역이 민사채권으로 확대 |
| 경기변동 | ㅇ 경기 침체기 : 수주는 증가하지만 회수율이 감소됨 ㅇ 경기 상승기 : 수주는 줄어들지만 회수율은 상승함 |
| 실적변수 | 지방세 등 조세채권 징수업무 민간 위탁시 수혜 |
| 신규사업 | 진행중인 신규사업 없음 |
(자료 : 아이투자 www.itooza.com)
[고려신용정보] 한 눈에 보는 투자지표
(단위: 억원)
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