◈ 우량한 배당 성장주의 5가지 조건

① 배당성장 횟수 10년 이상 : 전년 대비 주당배당금 연속 인상 횟수. 10년 이상 주당배당금을 연속적으로 올린 기업은 앞으로도 꾸준히 인상할 가능성이 높다. 배당성장은 배당 성장주 투자의 필수 요건이다.

② 배당성향 100% 이하 (5년 평균) : 배당성향은 순이익 대비 총 배당액의 비율이다. 순이익을 초과하는 배당금 지급은 차입, 증자를 야기해 주주가치를 훼손시킬 우려가 있다.

③ 배당수익률 3% 이상 : 너무 낮은 배당수익률은 배당투자 매력이 떨어진다. 최저 배당수익률은 채권금리와 비교해 상대적으로 조정 가능하다.

④ 시가총액 100억 달러(약 13조 원) 이상 : 아직 시장에 자리 잡지 못한 소형주는 사업 안정성, 배당 지속성을 가늠하기 힘들다.

⑤ 매출액 대비 잉여현금흐름 비율 (FCF/S) 5% 이상 (5년 평균): 현금은 배당의 원천이다.

- 영문명 : Bristol Myers Squibb

- 거래소 : 뉴욕거래소(NYSE)

- 섹터 : 헬스케어(Healthcare)

- 시가총액 : $105.4B (138.4조원)

- PER 12.7배, PSR 2.3배, PFCR 9배 (최근 4개분기 합산)

브리스톨 마이어스 스큅은 암, 당뇨병, 심혈관 질환, HIV/AIDS, 정신질환 처방 의약품을 생산하는 미국의 다국적 제약사다. 지난해 12월 종양학 포트폴리오를 강화하기 위해 방사성 의약품 치료회사인 레이즈바이오를 41억 규모로 인수한다고 밝혔다.

브리스톨은 15년 연속 배당금을 증액한 배당성취주다. 최근 10년 동안 연간 2%~3%의 배당수익률을 기록했다. 주당배당금은 최근 3년간 매년 약 9% 인상했다. 브리스톨의 배당 지급일은 2월 1일, 배당락은 1월 4일이다. 이번에 지급하는 주당 배당금은 0.6달러, 배당수익률은 4.4%다.

브리스톨 마이어스 스큅는 '23년 447.7억 달러(58.9조 원)의 매출, 173.6억 달러(22.8조 원)의 영업이익, 157.6억 달러(20.7조 원)의 잉여현금흐름을 기록할 것으로 전망된다. 매출 대비 잉여현금흐름 비율(FCF/S)은 35.2%다.

* 배당락 - 2024.1/4

* 배당 지급일 - 2024.2/1

3. PNC 파이낸셜 서비시스

- 영문명 : PNC Financial Services Group

- 거래소 : 뉴욕거래소(NYSE)

- 섹터 : 금융(Financials)

- 시가총액 : $62.7B (82.4조원)

- PER 10.1배, PSR 2.8배, PFCR 6.7배 (최근 4개분기 합산)

PNC 파이낸셜 서비시스는 펜실베니아주 피츠버그에 위치한 미국의 은행지주사, 금융 서비스 기업이다. 미국 27개주와 워싱턴 D.C에서 운영하며 2,629개 분점과 9,523대의 현금 자동 인출기(ATM)를 보유하고 있다.

PNC 파이낸셜 서비시스는 13년 연속 배당금을 올린 배당성취주다. 최근 10년 동안 연간 2~4%의 배당수익률을 기록했다. 주당배당금은 '22년 19% 인상했다. 매년 일정하진 않지만 평균적으로 높은 주당 배당금 인상률을 보여준다.

오는 PNC 파이낸셜 서비시스의 배당 지급일은 2월 5일, 배당락은 1월 12일이다. 이번에 지급하는 주당 배당금은 1.55달러, 배당수익률은 3.9%다.

PNC 파이낸셜 서비시스는 '23년 215.2억 달러(28.3조 원)의 매출, 78.9억 달러(10.4조 원)의 영업이익, 47억 달러(6.2조 원)의 잉여현금흐름을 기록할 것으로 전망된다. 매출 대비 잉여현금흐름 비율(FCF/S)은 21.8%다.

* 배당락 - 2024.1/12

* 배당 지급일 - 2024.2/5

월배당 포트폴리오를 구축하면 현금흐름이 매월 발생해 임대사업자가 월세를 받는 구조와 비슷해진다.

분기배당 기업은 3개월마다 배당금을 지급하므로 1년에 4달의 배당을 책임진다. 따라서 주기가 다른 3개 종목만으로도 월배당 포트폴리오를 만들 수 있다. 다만 안전한 배당주 투자를 위해 단일 종목보다는 주기별 종목군(포트폴리오)을 구성하면 좋다.

* A그룹 (1-4-7-10월 배당)

* B그룹 (2-5-8-11월 배당)

* C그룹 (3-6-9-12월 배당)

* 월배당 포트폴리오 = A그룹+B그룹+C그룹

▷ 종목군(A, B, C) 일정표

※ 배당 호칭 종류

- 배당킹(Dividend King): 50년 이상 배당금 증가

- 배당귀족주(Dividend Aristocrat): 25년 이상 배당금 증가

- 배당성취주(Dividend Achiever): 10년 이상 배당금 증가

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