​워런 버핏은 역사상 가장 훌륭한 투자자 중 한 명이다. 그는 11살 때 처음으로 주식을 샀으며 지금까지 880억 달러 (한화 약 103조 5760억원)의 부를 쌓았다. 워런 버핏은 항상 배움을 갈구하는 학생이자 우리에게 인생에 대한 훌륭한 조언을 주는 선구자다. 워런 버핏의 수많은 조언 중 딱 20가지만 골라 소개하고자 한다.

오마하의 현인(워런 버핏, 오랫동안 오마하에 거주한 그를 부르는 별칭)은 복잡한 아이디어를 쉽게 표현하는 특별한 능력을 가지고 있다. 그는 버크셔 해서웨이 연간 보고서와 미팅을 통해 그의 지혜를 많은 사람들에게 공유한다. 또한 워런 버핏은 자산의 99%를 기부하기로 선언한 자선 사업가다. 그리고 더 놀라운 건 그가 약 50년 전 버크셔 해서웨이를 인수하고 CEO가 된 후 주주들에게 연 환산 기준 20.5%의 경이로운 수익률을 안겨줬다는 사실이다.

이제 위대한 투자가이자 자선가인 그의 얘기를 만나보자.

No. 20 – 당신의 아이들에게 무엇이든 할 수 있다고 느낄 정도의 충분한 돈을 줘라. 그러나 스스로 아무것도 할 필요가 없을 정도의 많은 돈은 주지 마라

1986년 포춘 잡지와의 인터뷰에서 그는 다음과 같이 얘기했다. “당신의 아이에게 너무 많은 돈을 주는 것은 그들에게 해가 된다. 그것은 마치 반사회적 활동을 가르치는 것과 같다.”

No. 19 – 나쁜 사람과는 좋은 거래를 할 수 없다

워런 버핏의 아내 수지 버핏은 CNBC와의 인터뷰에서 남편이 그녀에게 해준 말을 소개했다. “나쁜 사람과는 좋은 거래를 할 수 없다.”
직장 상사와 동료, 종업원, 투자자 등 누구와 거래를 하든 상관없이 약속을 잘 지키고 진실된 사람과의 거래가 항상 좋은 결과를 만든다.

No. 18 – 백미러는 항상 앞 유리보다 선명하게 잘 보인다

만약 당신이 22년전 1000달러 (한화 약 117만원)를 아마존(Amazon)에 투자했다면, 현재 당신은 130만 달러를 손에 쥐고 있을 것이다. 그렇다면 당신은 2033년에 아마존 주가가 얼마일지 맞출 수 있는가?

답은 ‘아니오’다. 당신은 미래를 예측할 수 없다. 물론 워런 버핏도 그렇다. 20년 전에 야후(Yahoo)의 가치는 1000억 달러 (한화 약 117조 7500억원)가 넘었다. 아마존은 지난 22년 중 50%가 넘는 주가하락을 겪은 적이 있었고, 대부분의 투자자들은 그때 미친 듯이 주식을 팔았다.

현재 야후는 버라이즌에 매각되며 사라졌다. 아마존은 2019년 7월 22일 종가 기준 주당 1985달러 (한화 약 233만원), 시가총액 9975억 달러 (한화 약 1174조 1572억원)인 미국 대표 IT기업이 되었다.

No. 17 – 습관의 연결고리는 그것이 부러질 정도로 무거워질 때까지 느끼지 못할 정도로 가볍다

자만하지 마라. 항상 열려있는 자세로 변화를 맞이하고 적응하라.

No. 16 – 나는 내가 부자가 될 거란 것을 알았다. 한 순간도 의심하지 않았다
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자신에 대한 믿음과 자신감은 인생과 비즈니스에서 성공하기 위해 필요하다. 우리 모두는 인생 목표를 성취하기 위해 굳건한 믿음이 필요하다.

No. 15 – 만약 당신이 인류에서 상위 1%의 행운아라면, 나머지 사람들에게 빚을 진 것이다. 99%의 타인들을 생각하라

워런 버핏은 자본가다. 그러나 그는 기부를 자신이 해야 할 의무라고 생각하며 앞으로도 계속 기부활동을 할 것이라고 한다. 그는 자산의 99%를 사회에 환원하겠다고 선언했다. 본인보다 운이 적었던 사람들을 돌봐야 하는 도덕적 책임을 다하는 것이다.

No. 14 – 만약 당신이 필요하지 않은 물건을 산다면 조만간 당신에게 필요한 물건을 팔게 될 것이다
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평소 자신이 감당할 수 있는 소비생활을 하고 비오는 날을 대비해 돈을 저축해야 한다. 사람들은 더 많은 급여를 받으면 더 많은 소비활동을 하며 필요로 하지 않는 물건들을 마구 산다. 어렵게 번 돈을 필요로 하지 않은 물건을 사는데 허비하면 결국 정말 필요한 물건을 사지 못한다. 심지어 당신에게 꼭 필요한 물건을 팔아야 될지도 모른다.

No. 13 – 적당한 회사를 아주 저렴한 가격에 사는 것보다 훌륭한 회사를 적당한 가격에 사는 것이 더 낫다

이 명언은 워런 버핏의 다른 유명한 조언과 비슷하다. “나는 주식이든 양말이든 질 좋은 물건을 세일할 때 사는 것을 좋아한다.” 워런 버핏은 오랜 기간 경쟁력을 유지하는 경제적 해자가 있는 회사에 투자하는 것을 좋은 투자 전략이라고 믿는다. 단순히 주가가 싸다고 사는 것은 좋은 투자가 아니다. 기업이 가진 사업모델 경쟁력이 더 중요하다. 단, 그는 훌륭한 회사라도 너무 높은 가격을 지불하는 것은은 경고한다.

No. 12 –인생에서 올바른 결정을 내리는 경우는 적고, 잘못된 결정을 내리는 경우는 많다​
당신이 잘못된 결정을 내리는 경우를 줄인다면, 소수의 올바른 결정이 당신 인생을 놀라운 성공으로 이끌 것이다.

No. 11 – ‘정직함’의 가치는 굉장히 비싸다. 가벼운 사람에게 정직함을 바라지 마라​

정직한 말과 행동은 용기와 자신감을 바탕으로 나온다. 특히 정직한 말과 행동이 자신의 믿음에 반하고 다른 사람과의 관계를 파괴할 위험이 있다면 더 큰 용기와 자신감이 필요하다. 그만큼 정직함을 지키는 것은 어렵다.

No. 10 – 10년동안 주식을 소유할 자신이 없다면, 단 10분도 보유하지 마라​

워런 버핏이 가장 좋아하는 투자기간은 ‘영원히’다. 이 말은 그의 다른 조언에서도 볼 수 있다. “만약 주식시장이 10년동안 열리지 않는다고 해도 당신이 행복할 주식만을 사라.” 그는 훌륭한 주식을 매수하고 장기간 보유하는 것이 가장 훌륭한 투자 전략이라고 믿는다.
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No. 9 – 위험은 당신이 무엇을 하는지 모를 때 온다

투자에 있어 위험을 줄이는 가장 훌륭한 방법은 가치 있는 정보를 많이 아는 것이다. 따라서 투자공부는 위험을 줄인다.

버핏은 지난 몇 십 년 동안 기술주에 투자하지 않았다. 그가 기술 산업에 대해 완전히 이해하지 못했기 때문이다. 워런 버핏은 구글, 애플, 아마존과 같은 기술주에 일찍 투자하는 기회를 놓쳤을지 모른다. 그러나 그는 이런 투자철학을 통해 위험을 훌륭히 회피했다. 기회를 놓친 대신 야후 같은 주식에 투자하는 것 역시 피했기 때문이다.

No. 8 – 당신보다 나은 사람과 어울려라. 훌륭한 자질을 가진 사람과 어울리면 당신도 그들과 같이 훌륭한 자질을 갖추게 될 것이다

주변 사람들은 당신의 태도와 행동에 큰 영향을 미친다. 버핏은 항상 나보다 똑똑하고 훌륭한 사람들과 함께 하라고 말한다. 당신은 그들과 함께 할수록 그들을 통해 많은 것을 배우고 성장해 나가는 모습을 보게 된다. 반면 부정적이고 게으른 사람들과 어울린다면 반대의 경우를 겪게 된다.

No. 7 – 물이 빠져야만 누가 발가벗고 수영하는지 알 수 있다

주식시장이 활황일 때는 멍청한 패배자들도 그들 스스로를 무척 똑똑한 사람이라고 여긴다. 그러나 시간이 지나 주식시장이 불황에 빠지면 누가 훌륭한 장기투자 전략을 가진 투자자인지 알게 된다.

버핏은 2008년 금융위기 때 가치 대비 엄청나게 할인된 가격으로 은행 주식을 매수했다. 반면 같은 시기에 대부분의 투자자는 파산하거나 삶의 비극을 맞았다.

No. 6 –훌륭한 자질과 투입된 노력에 상관없이 성공하는 데는 시간이 걸린다. 당신은 어떤 수를 쓰더라도 한 달 안에 아기를 낳을 수 없다

부를 축적하는 것은 오랜 시간 인내와 자기통제를 요구한다. 우리는 대부분 빨리 부자가 되고 싶어한다. 그러나 그런 일은 벌어지지 않는다. 빨리 부자가 되려고 노력하면 오히려 당신이 가진 자산 대부분을 잃게 될 가능성이 높아진다.

No. 5 – 자기 자신에 대한 투자가 당신이 해야 할 가장 중요한 투자다

워런 버핏은 독서광이다. 그는 하루 최소 5시간을 책, 신문, 사업보고서, 잡지를 읽는데 쓴다. 워런 버핏과 그의 파트너 찰리 멍거는 그들의 성공은 꾸준한 독서 때문이라고 말한다. 당신은 배우고 성장하며 새로운 기술을 익히는데 당신이 가진 시간과 돈, 그리고 자원을 계속해서 투자해야 한다.

No. 4 –물이 새는 잘못 만들어진 보트를 가지고 있다면 그 보트를 바꾸는 노력이 물이 새는 부분을 메꾸려는 노력보다 더 생산적일 수 있다

누구나 투자를 하다 실수를 한다. 모든 투자 결정이 수익을 내지는 못한다. 만약 당신이 잘못된 투자 판단으로 경쟁력 없는 기업에 투자했다면 그 기업에 더 많은 돈을 투자하는 것은 당신이 내릴 수 있는 최악의 판단이다. 올바른 투자판단은 당신의 실수를 인정하고 다른 훌륭한 기업에 투자하는 것이다.

No. 3 – 오래 전 심은 한 그루 나무 덕분에 누군가 그 나무 그늘 아래에서 쉴 수 있다

미래를 위해 계획하고 실천하라. 내 투자 고문은 부를 쌓기 위해 20년 동안 스스로를 통제하며 인내했다고 말했다. 투자를 최대한 빨리 시작하고 오랜 시간 지속적으로 투자하라. 당신의 미래 자산은 부채로부터 자유롭고 독립적인 상태가 될 것이다.

No. 2 – 평판은 쌓는데 20년이 걸리지만 망가지는데 5분밖에 안 걸린다. 만약 당신이 평판을 중요하게 생각한다면 지금과는 다르게 행동할 것이다

당신은 절대로 완벽한 과정과 결과를 보장해서는 안 된다. 평판을 쌓기 위해서는 수 년 동안 노력해야 한다. 그런데 단 하나의 실수가 오랜 기간 노력해서 쌓은 평판을 물거품으로 만든다.

워런 버핏은 말한다. “회사가 손실을 입는다면, 나는 이해할 것이다. 회사가 평판을 잃는다면 나는 분개할 것이다. 평판은 값을 매길 수 없는 자산이다.”

No. 1 – 성공한 사람과 정말 성공한 사람의 차이점: 정말 성공한 사람은 대부분 ‘노(NO)’라고 답한다

당신은 회사에서 ‘노(NO)’라고 공손하게 말하는 방법을 연습하라. 우리는 하루에 제한적인 시간과 에너지를 소비한다. 만약 우리가 모든 것에 ‘예스(YES)’로 답한다면, 우리는 감당할 수 없는 업무량에 허덕이는 자신을 발견하게 된다. 당신은 시간을 어디에 어떻게 쓸 것인지 선택해야 한다. 한 가지 일에 집중하는 것은 성공하는데 매우 중요하다. 워런 버핏과 빌 게이츠 모두 그들의 성공 비결로 한 가지 일에 집중한 덕분이라고 말한다.

보너스 명언: 나는 얼마나 많은 사람이 나를 좋아하냐에 따라 내 인생의 성공 여부를 판단한다.

인생의 성공여부는 돈, 좋은 집, 권력, 개인용 제트기와 같은 것들로 판단할 수 없다. 워런 버핏은 주변 사람들이 나를 얼마나 좋아하냐에 따라 내 인생이 성공했는지 실패했는지 판단한다고 한다. 당신은 당신이 누군가를 사랑한 만큼 나도 사랑 받길 원한다.

워런 버핏은 조지아 테크(Georgia Tech)에 있는 학생들에게 말했다. “만약 여러분이 내 나이가 되었을 때 누구도 당신을 생각해주지 않는다면 당신 계좌에 얼마나 많은 돈이 있든 상관없다. 당신 인생은 최악이기 때문이다.”

원문: Vikas Shukla, Top 20 Best Warrent Buffett Quotes On Money, Life And Success
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