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동부화재, 목표가 5만5000원...'견조한 실적 지속 가능'
[아이투자 강우람] NH투자증권이 30일 동부화재에 대해 '매수' 투자의견과 목표주가 5만5000원을 유지했다. 전일 종가는 4만8900원이다.
NH투자증권은 동부화재의 4분기 순이익이 전년 대비 37.1% 증가한 1008억원을 기록할 것으로 예상했다. 이는 이연법인세 상향조정에 따라 150억원의 일회성 비용으로 반영된 때문이라고 설명했다. NH투자증권은 동부화재는 앞으로 추가적인 일회성 비용 부담은 없을 것이기 때문에 견조한 실적 개선세를 이어갈 수 있을 것으로 전망했다.
동부화재에 투자의견을 제시한 23개 증권사의 최근 3개월 평균 목표주가 컨센서스는 지난 27일 기준 6만2513원이다. 최고가는 7만2000원, 최저가는 5만5000원이다.
[투자포인트]
-향후 견조한 실적 지속 가능
NH투자증권은 동부화재의 4분기 순이익이 전년 대비 37.1% 증가한 1008억원을 기록할 것으로 예상했다. 이는 이연법인세 상향조정에 따라 150억원의 일회성 비용으로 반영된 때문이라고 설명했다. NH투자증권은 동부화재는 앞으로 추가적인 일회성 비용 부담은 없을 것이기 때문에 견조한 실적 개선세를 이어갈 수 있을 것으로 전망했다.
동부화재에 투자의견을 제시한 23개 증권사의 최근 3개월 평균 목표주가 컨센서스는 지난 27일 기준 6만2513원이다. 최고가는 7만2000원, 최저가는 5만5000원이다.
[투자포인트]
-향후 견조한 실적 지속 가능
[보험사] 이슈와 수혜주
보험사의 주가는 금융시장 상승 초반에 높은 상승률을 보인다. 금리 인상시에는 이익률 개선을 통한 수익성 제고 기대감으로 주가가 상승한다.
보험회사에 투자할 경우 유용한 적정주가 평가 잣대는 주가순자산배수(PBR)다. PBR이 역대 최저 수준일 때 보험사 주식을 사기에 가장 좋은 시기이며, 평균 PBR에 비해 낮을 때 저평가 된 것으로 판단한다.
보험업은 계약자에게 받은 보험료를 유가증권 투자나 대출채권 등 운용자산의 실적에 따라 순이익이 결정되는 사업이다. 사고율이 낮을 수록 영업이익률이 높아지기 때문에 보험사들은 사고율을 낮추기 위한 캠페인이나 공익광고를 집행하기도 한다.
생명보험사 : 삼성생명, 대한생명, 동양생명
손해보험사 : 삼성화재, 현대해상, 동부화재, LIG손해보험, 메리츠화재, 한화손해보험, 롯데손해보험, 흥국화재, 그린손보
재보험사 : 코리안리
[저작권자ⓒ 한국투자교육연구소 www.kieri.co.kr]
보험회사에 투자할 경우 유용한 적정주가 평가 잣대는 주가순자산배수(PBR)다. PBR이 역대 최저 수준일 때 보험사 주식을 사기에 가장 좋은 시기이며, 평균 PBR에 비해 낮을 때 저평가 된 것으로 판단한다.
보험업은 계약자에게 받은 보험료를 유가증권 투자나 대출채권 등 운용자산의 실적에 따라 순이익이 결정되는 사업이다. 사고율이 낮을 수록 영업이익률이 높아지기 때문에 보험사들은 사고율을 낮추기 위한 캠페인이나 공익광고를 집행하기도 한다.
생명보험사 : 삼성생명, 대한생명, 동양생명
손해보험사 : 삼성화재, 현대해상, 동부화재, LIG손해보험, 메리츠화재, 한화손해보험, 롯데손해보험, 흥국화재, 그린손보
재보험사 : 코리안리
[저작권자ⓒ 한국투자교육연구소 www.kieri.co.kr]
[보험사] 관련종목
| 종목명 | 현재가 | 전일대비 | 매출액 | 영업이익 | 순이익 | PER | PBR | ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 삼성생명 | 85,200원 | ▲300원 (0.3%) | 26,447 | 2,215 | 0 | 12.2 | 1.15 | 9.4% |
| 대한생명 | 7,830원 | ▲10원 (0.1%) | 12,038 | 1,077 | 0 | 17.7 | 1.06 | 6% |
| 동양생명 | 13,150원 | ▲150원 (1.1%) | 2,505 | 216 | 0 | 11.1 | 1.29 | 11.6% |
| 삼성화재 | 215,000원 | ▲2,000원 (0.9%) | 6,224 | 2,605 | 0 | 11.9 | 1.50 | 12.6% |
| 현대해상 | 32,900원 | ▲400원 (1.2%) | 2,279 | 1,233 | 0 | 9.7 | 1.92 | 19.7% |
| 동부화재 | 48,900원 | ▲400원 (0.8%) | 2,068 | 1,070 | 3 | 9.3 | 1.76 | 18.9% |
| LIG손해보험 | 24,650원 | ▲450원 (1.9%) | 1,852 | 1,081 | 50 | 12.7 | 1.23 | 9.7% |
| 메리츠화재 | 11,150원 | ▼100원 (-0.9%) | 1,080 | 518 | 0 | 7.4 | 1.31 | 17.8% |
| 한화손해보험 | 7,680원 | ▲90원 (1.2%) | 966 | 407 | 0 | 17.9 | 0.95 | 5.3% |
| 롯데손해보험 | 6,100원 | ▲60원 (1%) | 538 | 330 | 0 | N/A | 1.25 | -0.6% |
| 흥국화재 | 5,900원 | ▲50원 (0.8%) | 507 | 335 | 0 | N/A | 2.09 | -18.2% |
| 그린손해보험 | 2,500원 | ▲50원 (2%) | 242 | 332 | 0 | N/A | 2.06 | -233% |
| 코리안리 | 14,500원 | 0원 (0%) | 509 | 59 | 176 | 11.4 | 1.41 | 12.4% |
* 매출액, 영업이익, 순이익은 2011년 1월~9월 누적, 단위는 억원, K-IFRS 개별 재무제표 기준.
[동부화재] 기업정보
| 기업개요 | 동부그룹의 국내 3위 손해보험사 |
|---|---|
| 사업환경 | 실손의료보험 보장한도 제한 및 중복가입 금지로 손해보험사 경쟁 심화 예상 |
| 경기변동 | 경기흐름을 뒤따라가는 경기후행 산업으로 손해율에 영향을 받음 |
| 실적변수 | 손해율 하락시 수혜 |
| 신규사업 | 진행중인 신규사업 없음 |
(자료 : 아이투자 www.itooza.com)
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