[아이투자 강우람] KTB투자증권이 5일 우리금융지주15,530원, ▲30원, 0.19%에 대해 매수 투자의견을 유지했으나 목표주가를 1만5000원에서 1만4000원으로 하향했다. 전일 종가는 9470원이다.

KTB투자증권은 우리금융이 고정이하여신(NPL) 1.5% 제한선을 맞추기 위해 추가 대손충당금 2000억원 증가가 예상되기 때문에 실적이 감소할 것이라고 전망했다. 그들은 우리금융의 4분기 순이익이 전분기대비 21% 감소한 3877억원을 기록할 것으로 내다봤으며, 향후 성동조선 관련 추가 지원 여부와 자산건전성 처리 방안이 불확성 요인으로 적용할 것이라고 덧붙였다.

우리금융에 투자의견을 제시한 24개 증권사의 최근 3개월 목표주가 컨센서스는 지난 4일 기준 1만5613원이다. 최고가는 2만원, 최저가는 1만2600원이다.

[투자포인트]
-대손충당금 적립으로 인한 4분기 실적 부진
-성동조선 관련 위험성 증가

[우리금융] 기업정보

기업개요	우리은행 등 11개의 계열사를 거느린 지주회사
사업환경	은행업은 규제강화로 성장성이 제한되고 있으며 M&A를 통해 경쟁구도가 재편될 것으로 전망
경기변동	경기 변동과 정부의 규제 정책에 영향을 받음
실적변수	예대마진 개선시 수혜, 예치금 증가시 수혜, BIS 비율 증가시 수혜
신규사업	진행중인 신규사업 없음

(자료 : 아이투자 www.itooza.com)

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