[아이투자 조석근]이트레이드증권이 7일 기업은행13,880원, ▼-280원, -1.98%에 대해 매수 투자의견과 목표주가 1만5900원을 유지했다. 전일 종가는 1만4500원이다.

기업은행의 3분기 연결순이익은 4122억원, 전분기보다 14.6% 줄었다. 이트레이드증권 하학수 애널리스트는 “2012년부터 자산유동화증권(ABS) 관련 이익이 소멸되고 분기별 대출채권 매각 이익도 지속적으로 감소하고 있다”며 “전반적인 이익 성장 추세가 약화되고 있어서 저평가 매력만 부각되고 있는 상황”이라고 평가했다.

기업은행에 투자의견을 제시한 24개 증권사의 최근 3개월 목표주가 컨센서스는 지난 4일 기준 2만571원이다. 목표주가 최고치는 2만5000원, 최저치는 1만5000원이다.

[투자포인트]

-지속적인 이익 감소추세

-2011년 분기별 자산건전성 개선 미진

-은행업종의 특징인 저평가 매력