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[적중!] 나이스정보, '승부주' 소개 후 +72%
나이스정보통신18,290원, ▲110원, 0.61%이 52주 최고가에 거래되고 있다.
21일 오전 10시 29분 현재 전일보다 6.3% 상승한 8720원을 기록 중이다. 장 중 한때 10.8% 급등한 9090원을 기록하기도 했다. 종전 최고가는 지난 8월 7일 기록한 8290원이다.
나이스정보통신은 지난해 7월 20일 아이투자(www.itooza.com) '승부주'로 소개됐던 회사다. (바로가기 ☞ [승부주] 나이스정보, 신용카드 결제망 회사) 당시 주요 포인트는 ▲오프라인 신용카드 결제망 회사 ▲외국인 매수 및 대형 기관투자자 보유 ▲주식MRI 상장사 상위 3% 등이다. 소개 후 현재까지 주가가 72% 올랐다.
이날 강세는 증권가의 긍정적인 평가도 한 몫 한것으로 보인다. 이날 HMC투자증권은 나이스정보통신이 모바일결제사업에도 진출하게 돼 온, 오프라인 토탈 결제업체로 자리매김할 것으로 내다봤다. 또한 3분기 실적은 소액결제건수 증가로 사상 최대치를 보일 것으로 예상했고, 현재 주가 기준 4% 수준의 시가배당을 기대할 수 있다고 덧붙였다. 목표가는 1만5000원으로 제시했다. 현 주가 대비 72% 가량 높다.
HMC투자증권이 예상한 나이스정보통신의 3분기 예상 매출액은 522억원, 영업이익은 65억원이다. 이는 전년 동기와 비교하면 각각 10%, 44% 증가한 규모다.
▷나이스(NICE) 계열, VAN 사업자
나이스정보통신은 나이스 계열로 최대주주 NICE홀딩스가 지분 42.7%를 보유하고 있는 회사다. 지난 1988년 한국신용정보의 카드사업부로 출범해 1995년 독립 법인이 됐고, 2000년 상장했다. 같은 해 현재 사명을 갖게됐다.
회사는 오프라인 부가가치통신망(VAN) 사업을 주력으로 한다. 오프라인 VAN 사업자는 카드조회용 단말기를 가맹점에 판매한 후 카드결제가 발생할 때 결제 정보를 신용카드사에 전달한다. 이 과정에서 거래 건당 받는 수수료가 주 수익원이다. VAN 사업자는 신용카드 사용액이 아닌 신용카드조회 건수로 수수료를 받는다. 따라서 한 번의 고액결제보다 여러 번의 소액결제가 많을수록 수익이 늘어난다.
한편, 최근 신용카드 가맹점 수수료율 인하로 카드사들이 VAN사와 지급 수수료 인하를 두고 충돌하고 있는 점은 유의할 부분이다. 카드업체들은 1만원 이하 소액결제가 늘어나 수익 구조가 악화되자 기존 정액제 대신 정률제를 도입하기 위해 노력하고 있다. 만약 이 방안이 관철되면 VAN사의 수수료 마진이 축소될 가능성이 있다.
[2013년 6월 30일 기준, 단위 : 주식수(주), 지분율(%)]
21일 오전 10시 29분 현재 전일보다 6.3% 상승한 8720원을 기록 중이다. 장 중 한때 10.8% 급등한 9090원을 기록하기도 했다. 종전 최고가는 지난 8월 7일 기록한 8290원이다.
나이스정보통신은 지난해 7월 20일 아이투자(www.itooza.com) '승부주'로 소개됐던 회사다. (바로가기 ☞ [승부주] 나이스정보, 신용카드 결제망 회사) 당시 주요 포인트는 ▲오프라인 신용카드 결제망 회사 ▲외국인 매수 및 대형 기관투자자 보유 ▲주식MRI 상장사 상위 3% 등이다. 소개 후 현재까지 주가가 72% 올랐다.
이날 강세는 증권가의 긍정적인 평가도 한 몫 한것으로 보인다. 이날 HMC투자증권은 나이스정보통신이 모바일결제사업에도 진출하게 돼 온, 오프라인 토탈 결제업체로 자리매김할 것으로 내다봤다. 또한 3분기 실적은 소액결제건수 증가로 사상 최대치를 보일 것으로 예상했고, 현재 주가 기준 4% 수준의 시가배당을 기대할 수 있다고 덧붙였다. 목표가는 1만5000원으로 제시했다. 현 주가 대비 72% 가량 높다.
HMC투자증권이 예상한 나이스정보통신의 3분기 예상 매출액은 522억원, 영업이익은 65억원이다. 이는 전년 동기와 비교하면 각각 10%, 44% 증가한 규모다.
▷나이스(NICE) 계열, VAN 사업자
나이스정보통신은 나이스 계열로 최대주주 NICE홀딩스가 지분 42.7%를 보유하고 있는 회사다. 지난 1988년 한국신용정보의 카드사업부로 출범해 1995년 독립 법인이 됐고, 2000년 상장했다. 같은 해 현재 사명을 갖게됐다.
회사는 오프라인 부가가치통신망(VAN) 사업을 주력으로 한다. 오프라인 VAN 사업자는 카드조회용 단말기를 가맹점에 판매한 후 카드결제가 발생할 때 결제 정보를 신용카드사에 전달한다. 이 과정에서 거래 건당 받는 수수료가 주 수익원이다. VAN 사업자는 신용카드 사용액이 아닌 신용카드조회 건수로 수수료를 받는다. 따라서 한 번의 고액결제보다 여러 번의 소액결제가 많을수록 수익이 늘어난다.
한편, 최근 신용카드 가맹점 수수료율 인하로 카드사들이 VAN사와 지급 수수료 인하를 두고 충돌하고 있는 점은 유의할 부분이다. 카드업체들은 1만원 이하 소액결제가 늘어나 수익 구조가 악화되자 기존 정액제 대신 정률제를 도입하기 위해 노력하고 있다. 만약 이 방안이 관철되면 VAN사의 수수료 마진이 축소될 가능성이 있다.
[신용카드 결제 관련 기업] 이슈와 수혜주
[한국투자교육연구소] 부가가치통신망(VAN) 사업은 보안된 전용망을 이용해 신용카드사와 가맹점의 결제데이터 정보를 중계처리하는 통신 서비스다. 신용카드 보급확대와 사용액 증가로 성장해왔다.
온라인 쇼핑몰 등에 필요한 온라인 VAN과 신용카드 단말기를 통한 오프라인 VAN으로 구분한다. 카드조회용 단말기 공급과 판매점망 구축이 진입장벽으로 작용한다.
[관련 기업]
한국사이버결제(오프라인 VAN 국내 50% 점유), 한국정보통신, 나이스정보통신
온라인 쇼핑몰 등에 필요한 온라인 VAN과 신용카드 단말기를 통한 오프라인 VAN으로 구분한다. 카드조회용 단말기 공급과 판매점망 구축이 진입장벽으로 작용한다.
[관련 기업]
한국사이버결제(오프라인 VAN 국내 50% 점유), 한국정보통신, 나이스정보통신
[신용카드 결제 관련 기업] 관련종목
| 종목명 | 현재가 | 전일대비 | 매출액 | 영업이익 | 순이익 | PER | PBR | ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 한국사이버결제 | 11,150원 | ▲50원 (0.5%) | 676 | 48 | 40 | 26 | 4.20 | 16.1% |
| 한국정보통신 | 4,570원 | ▲135원 (3%) | 993 | 143 | 101 | 18.3 | 2.26 | 12.4% |
| 나이스정보통신 | 8,760원 | ▲560원 (6.8%) | 960 | 86 | 76 | 6.9 | 1.30 | 18.9% |
* 매출액, 영업이익, 순이익은 2013년 1월~6월 누적, 단위는 억원, K-IFRS 개별 재무제표 기준.
[나이스정보통신] 투자 체크 포인트
| 기업개요 | 전자결제서비스(VAN, Value Added Network) 업체 |
|---|---|
| 사업환경 | ▷ 나이스정보통신은 국내 VAN 시장에서 약 20%를 점유 중 ▷ 카드 발급 증가, 소액결제 횟수 증가, 정부의 활성화 정책 등으로 꾸준히 성장 ▷ 그러나 최근 수수료 수입 감소, 경쟁 심화 등으로 수익성 악화 |
| 경기변동 | 경기 변동에 따른 소비심리와 밀접 |
| 주요제품 | ▷ 카드조회서비스: 수수료 수입 (86%) ▷ 전자지불결제대행: 온라인지급결제중개 (11%) *괄호안은 매출 비중 |
| 원재료 | 해당사항 없음 |
| 실적변수 | ▷ 카드 결제 횟수 증가시 수혜 ▷ 카드 발급 증가시 수혜 |
| 리스크 | ▷구조적으로 수수료 인하에 따른 수익성 악화 |
| 신규사업 | 진행중인 신규사업 없음 |
(자료 : 아이투자 www.itooza.com)
[나이스정보통신] 한 눈에 보는 투자지표
(단위: 억원)
[나이스정보통신] 주요주주
| 성 명 | 관 계 | 주식의 종류 | 소유주식수 및 지분율 | 비고 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 기 초 | 기 말 | ||||||
| 주식수 | 지분율 | 주식수 | 지분율 | ||||
| NICE홀딩스 | 모회사 | 보통주 | 4,270,000 | 42.7 | 4,270,000 | 42.7 | - |
| 계 | 보통주 | 4,270,000 | 42.7 | 4,270,000 | 42.7 | - | |
| 우선주 | - | - | - | - | - | ||
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