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[강세업종]스마트카드 관련업체 상승세...아이씨케이 2%↑

13.03/22 09:55

박동규

스마트카드 관련업체가 상승세다. 22일 오전 9시 55분 현재 아이씨케이는 전일 대비 2.2% 오른 3275원에 거래되고 있다. 솔리시아는 1.9% 상승한 4280원, 바이오스마트3,170원, ▲5원, 0.16%는 1.4% 오른 3180원을 기록 중이다.

[스마트카드(IC카드) 밸류체인 및 관련업체] 이슈와 수혜주

[한국투자교육연구소] 스마트카드란 반도체 직접회로(IC)를 내장해 특정 거래를 처리할 수 있는 카드다. IC카드, IC 칩 카드 등으로 불리기도 한다. 종전 마그네틱 방식에 비해 보안성이 우수하고 많은 정보를 담을 수 있다.

스마트카드는 소형컴퓨터 역할을 마이크로프로세서와 메모리가 내장된 IC 칩, 이를 구동시키는 COS(칩운영체제), COB(Chip On Board)를 장착시키기 위한 플라스틱카드로 구성돼 있다. 또 스마트카드를 운영하는데 필요한 판독기(단말기), 응용소프트웨어(SW), 정보시스템 및 정보통신망 등은 외부 구성요소다.

금융감독원은 마그네틱 방식의 카드 사용자에 대한 은행 자동화기기 사용을 6월 1일부터 제한한다고 밝혔다. 정보가 유출되기 쉬운 마그네틱 카드의 보안성 문제를 해결하기 위한 대책이다. 따라서 900만장에 달하는 마그네틱 카드가 IC카드로 전환될 계획이다.

2011년 기준 스마트카드 분야별 사용비중은 통신(스마트폰) 75%, 금융(신용, 체크카드 등) 17%, 공공/의료 3.8%, 유료TV 2%, 교통 1.6% 순이다.

[스마트카드 밸류체인 및 관련 업체]
ㅇIC칩 운영체제(OS) : 코나아이, 유비벨록스, 솔라시아, SK C&C
ㅇUSIM칩(통신용, 스마트폰 탑재)
- 유비벨록스: SKT, LG U+ 에 공급
- 솔라시아: SKT, KT 에 공급
- 코나아이: KT, LG U+ 에 공급

ㅇ칩(OS 탑재되지 않은) 생산 : 삼성전자, 인피니언(독일), NXP(네덜란드), STM(스위스)

ㅇIC카드 생산(단순 카드만 제조)
- 바이오스마트: 코나아이 등에 공급
- 아이씨케이: Gemalto(세계 1위 스마트카드사)에 공급
- 코나아이: 자회사 코나씨, 코나엠 통해 생산
- 이너렉스(비상장): 코나아이 등에 공급
- 유비벨록스: 옴니시스템 카드 제조사업부 인수(2012.6.26)

ㅇ스마트카드 발급시스템 : 솔라시아, 이루온, 코나아이

* 코나아이는 케이비티에서 사명 변경 -2012.3월

[스마트카드(IC카드) 밸류체인 및 관련업체] 관련종목

종목명	현재가	전일대비	매출액	영업이익	순이익	PER	PBR	ROE
아이씨케이	3,275원	▲70원 (2.2%)	378	61	51	6.7	1.35	20.1%
코나아이	21,300원	▲300원 (1.4%)	986	192	151	17.2	2.11	12.3%
유비벨록스	25,850원	▲100원 (0.4%)	614	76	58	22.7	2.29	10.1%
솔라시아	4,280원	▲80원 (1.9%)	130	-19	-5	N/A	1.21	-2.5%
이루온	2,005원	▲15원 (0.8%)	88	-30	-8	N/A	0.97	-8.5%
바이오스마트	3,180원	▲45원 (1.4%)	306	61	44	15.5	0.95	6.1%

* 매출액, 영업이익, 순이익은 2012년 1월~9월 누적, 단위는 억원, K-IFRS 개별 재무제표 기준.

[아이씨케이] 투자 체크 포인트

기업개요	국내 스마트(IC) 카드 시장 1위 업체
사업환경	ㅇ금융, 통신, 교통 분야에 IC형 신용카드(스마트카드)가 확산되는 추세 ㅇ2012년 정부는 마그네틱 카드를 스마트 카드로 전환할 방침
경기변동	ㅇ경기변동보다는 산업의 디지털화, IT산업의 발전 등에 영향을 받음.
주요제품	ㅇIC카드: (매출 비중 99%)
원재료	ㅇChip: 내장 chip (매입 비중 62%) ㅇIn Lay: 내부자재 (매입 비중 20%) ㅇP.V.C: 원단 (매입 비중 8%)
실적변수	ㅇ정부정책에 따라 국내 금융회사, 유통업체가 신용·체크카드 사용 확대 정책을 쓰면 수혜.
리스크	ㅇ정부의 신용카드사 규제
신규사업	진행중인 신규사업 없음.

(자료 : 아이투자 www.itooza.com)

[아이씨케이] 한 눈에 보는 투자지표

(단위: 억원)

손익계산서	2012.9월	2011.12월	2010.12월	2009.12월
매출액	378	396	351	315
영업이익(보고서)	61	78	44	28
영업이익률(%)	16.1%	19.7%	12.5%	8.9%
영업이익(K-GAAP)	60	77	44	28
영업이익률(%)	15.9%	19.4%	12.5%	8.9%
순이익(지배)	51	61	39	24
순이익률(%)	13.5%	15.4%	11.1%	7.6%

주요투자지표
이시각 PER	6.73
이시각 PBR	1.35
이시각 ROE	20.08%
5년평균 PER	6.14
5년평균 PBR	1.31
5년평균 ROE	21.24%

(자료 : K-IFRS 개별 재무제표 기준)

[아이씨케이] 주요주주

성 명	관 계	주식의 종류	소유주식수 및 지분율				비고
			기 초		기 말
			주식수	지분율	주식수	지분율
김남주	본인	보통주	1,835,002	15.66	2,895,624	23.22	우선주 전환
김남주	본인	우선주	303,035	2.59	0	0.00	보통주 전환
강수향	임원	보통주	394,942	3.37	394,942	3.17	-
이윤철	임원	보통주	80,000	0.68	80,000	0.64	-
최대호	임원	보통주	15,000	0.13	15,000	0.12	-
한정열	임원	보통주	7,000	0.06	7,000	0.06	-
홍승재	임원	보통주	-	-	1,200	0.01	신규 선임
송정순	장모	보통주	47,484	0.41	47,484	0.38	-
김기홍	매제	보통주	5,647	0.05	5,647	0.05	-
김민령	형제	보통주	647	0.01	647	0.01	-
김월미	형제	보통주	517	0.00	517	0.00	-
배준억	처남	보통주	129	0.00	129	0.00	-
최용화	자형	보통주	129	0.00	129	0.00	-
계		보통주	2,386,497	20.37	3,448,319	27.65	-
계		우선주	303,035	2.59	0	0.00	-

[2012년 9월 30일 기준, 단위 : 주식수(주), 지분율(%)]

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