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신한지주. 목표가 5만1000원 유지...'위기에 강한 신한지주'
[아이투자 강우람] IBK투자증권이 31일 신한지주55,700원, ▲200원, 0.36%에 대해 매수 투자의견과 목표주가 5만1000원을 유지했다. 전일 종가는 4만5000원이다.
IBK투자증권은 신한지주가 다각화된 수익모델을 보유하고 있어, 업황 둔화에도 꾸준한 실적을 낼 수 있을 것으로 내다봤다. IBK투자증권 박진형 애널리스트는 "신한카드가 보유한 신용카드, 비은행부문 사업부문의 강점이 빛날 차례"라며 "신한카드의 경우 연 15%의 ROE로 높은 수익성이 유지중이고 신한생명도 신한카드를 등에 업고 꾸준한 이익을 달성중"이라고 설명했다.
IBK투자증권은 은행주가 크게 어려웠던 2009년에도 신한지주의 ROE는 8.9%로 경쟁사대비 우수한 실적을 시현했으며 이는 앞으로도 그럴 수 있을 것으로 전망했다.
신한지주에 투자의견을 제시한 25개 증권사의 최근 3개월 평균 목표주가 컨센서스는 지난 30일 기준 5만5796원이다. 최고가는 6만3000원, 최저가는 4만7900원이다.
[투자포인트]
-어려운 때일수록 강한 신한지주
IBK투자증권은 신한지주가 다각화된 수익모델을 보유하고 있어, 업황 둔화에도 꾸준한 실적을 낼 수 있을 것으로 내다봤다. IBK투자증권 박진형 애널리스트는 "신한카드가 보유한 신용카드, 비은행부문 사업부문의 강점이 빛날 차례"라며 "신한카드의 경우 연 15%의 ROE로 높은 수익성이 유지중이고 신한생명도 신한카드를 등에 업고 꾸준한 이익을 달성중"이라고 설명했다.
IBK투자증권은 은행주가 크게 어려웠던 2009년에도 신한지주의 ROE는 8.9%로 경쟁사대비 우수한 실적을 시현했으며 이는 앞으로도 그럴 수 있을 것으로 전망했다.
신한지주에 투자의견을 제시한 25개 증권사의 최근 3개월 평균 목표주가 컨센서스는 지난 30일 기준 5만5796원이다. 최고가는 6만3000원, 최저가는 4만7900원이다.
[투자포인트]
-어려운 때일수록 강한 신한지주
[금융지주 및 은행주] 이슈와 수혜주
금융지주사와 은행업종은 주식, 채권, 외환, 상품 시장이 호황이고 금리 상승기에 실적이 급증한다. 경기가 최악일 때 금리는 최저 수준을 기록하고, 가장 좋을 때 금리는 최고 수준을 나타낸다.
따라서 금융지주와 은행업종에 투자하기 가장 좋은 시점은 경기 불황과 낮은 금리로 인해 주가순자산배수(PBR)가 역대 최저치에 거래되는 시점이다.
대형 금융지주사의 최저 PBR 수준은 0.7~0.9배, 최고 PBR은 1.8~2.2배 수준이다. 전문 은행들의 최저 PBR 수준은 0.5~0.7배, 최고 PBR은 1.2~1.4배 수준이다.
금융지주사 : 신한지주, KB금융, 하나금융지주, 한국금융지주, DGB금융지주, BS금융지주
은행 : 외환은행, 제주은행, 전북은행, 기업은행
[저작권자ⓒ 한국투자교육연구소 www.kieri.co.kr]
따라서 금융지주와 은행업종에 투자하기 가장 좋은 시점은 경기 불황과 낮은 금리로 인해 주가순자산배수(PBR)가 역대 최저치에 거래되는 시점이다.
대형 금융지주사의 최저 PBR 수준은 0.7~0.9배, 최고 PBR은 1.8~2.2배 수준이다. 전문 은행들의 최저 PBR 수준은 0.5~0.7배, 최고 PBR은 1.2~1.4배 수준이다.
금융지주사 : 신한지주, KB금융, 하나금융지주, 한국금융지주, DGB금융지주, BS금융지주
은행 : 외환은행, 제주은행, 전북은행, 기업은행
[저작권자ⓒ 한국투자교육연구소 www.kieri.co.kr]
[금융지주 및 은행주] 관련종목
| 종목명 | 현재가 | 전일대비 | 매출액 | 영업이익 | 순이익 | PER | PBR | ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 신한지주 | 44,750원 | ▼600원 (-1.3%) | -1,960 | 60 | 0 | 15 | 0.96 | 6.4% |
| KB금융 | 42,600원 | ▼200원 (-0.5%) | -117 | 176 | 0 | N/A | 0.93 | -1.6% |
| 하나금융지주 | 39,400원 | ▼100원 (-0.3%) | -227 | 122 | 0 | 20.3 | 0.74 | 3.6% |
| 한국금융지주 | 40,900원 | 0원 (0%) | -170 | 0 | 0 | 5.7 | 1.00 | 17.6% |
| DGB금융지주 | 14,550원 | ▼350원 (-2.4%) | -1 | 13 | 0 | N/A | 0.96 | -0.1% |
| 외환은행 | 7,910원 | ▼90원 (-1.1%) | 17,926 | 4,242 | 0 | 3.2 | 0.62 | 19.6% |
| 제주은행 | 4,905원 | ▼235원 (-4.6%) | 638 | 149 | 0 | 6.8 | 0.48 | 6.9% |
| 전북은행 | 4,975원 | ▲10원 (0.2%) | 2,211 | 558 | 0 | 4.5 | 0.55 | 12.3% |
| 기업은행 | 12,600원 | ▲50원 (0.4%) | 33,715 | 5,101 | 0 | 4 | 0.53 | 13.3% |
* 매출액, 영업이익, 순이익은 2011년 1월~9월 누적, 단위는 억원, K-IFRS 개별 재무제표 기준.
[신한지주] 기업정보
| 기업개요 | 신한은행 등 7개의 계열사를 거느린 금융지주회사 |
|---|---|
| 사업환경 | 은행업은 규제강화로 성장성이 제한되고 있으며 M&A를 통해 경쟁구도가 재편될 것으로 전망 |
| 경기변동 | 경기 변동과 정부의 규제 정책에 영향을 받음 |
| 실적변수 | 예대마진 개선시 수혜, 예치금 증가시 수혜, BIS 비율 증가시 수혜 |
| 신규사업 | 진행중인 신규사업 없음 |
(자료 : 아이투자 www.itooza.com)
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