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[즉시분석] 아주캐피탈, 시장 부진에도 선방...왜?
아주캐피탈 주가가 최근 시장 대비 선방해 관심을 끈다.
24일 증권업계에 따르면 코스피 지수는 전일(이하 거래일 기준) 1876.07로 마감, 지난 4월 23일(종가 기준 연중 최고가) 대비 13.6% 하락했다.
반면 같은 기간 아주캐피탈 주가는 0.3% 상승했다. 특히 최근 중국의 위안화 절하 우려와 북한 리스크 등으로 투자 심리가 악화된 상황 속에서도 주가가 소폭 하락하는 데 그쳤다. 지난주 아주캐피탈 주가는 0.3% 내렸다. 이날 오전 10시 21분 현재 아주캐피탈은 전일 대비 2.6% 내린 6670원에 거래되고 있다.
아주캐피탈은 배당정책에 힘쓰고 있다. 아주캐피탈은 지난 2011년부터 주당 배당금을 늘렸다. 또한 최대주주 및 주요주주와 소액주주의 주당 배당금을 차등해 책정하고 있다. 지난해 아주캐피탈이 책정한 주당 배당금은 소액주주 300원, 최대주주 및 주요주주는 250원이다. 시가배당률은 소액주주 배당금이 4.7%, 최대주주 및 주요주주 배당금이 3.9%다. 아주캐피탈은 지난 2012년부터 60%내외의 배당성향을 유지하고 있다.
아주캐피탈은 2009년 상장 후 종가 기준으로 공모가 8000원을 넘어선 적이 한 번도 없다. 이에 따라 고배당, 소액주주 차등배당 정책으로 주주가치 제고에 힘쓰고 있다.
이 가운데 지난 2분기 아주캐피탈의 실적은 개선됐다. 2분기 영업수익은 2443억원으로 전년 동기 대비 24% 증가했다. 같은 기간 영업이익은 208억원으로 55% 늘었다. 지배지분 순이익은 121억원으로 39% 증가했다.
투자금융상품관련이익이 736억원으로 275% 급증한 영향이다. 반면 투자금융상품관련손실은 135억원으로 83% 증가하는 데 그쳤다. 투자금융상품관련손익은 대부분 종속회사인 아주아이비투자(지분율 57.99%)의 실적이다. 아주아이비투자는 신기술사업자에 대해 투자, 융자, 경영 지도와 신기술투자조합 설립과 자금 관리 등을 제공해 수익을 낸다. 아주아이비투자는 IPO 성과 및 투자조합의 성과에 따라 실적 변동이 크다.
아주캐피탈은 1994년 설립된 여신금융전문회사다. 사업부문은 일반 대출, 할부금융, 리스금융, 신기술금융 및 투자금융으로 나뉜다. 일반 대출에선 주로 자동차담보대출(오토론)을 실시한다. 자동차담보대출이란 자동차를 구입할 때 자동차를 담보로 매입비용을 빌려주는 것이다. 할부금융은 자동차, 가전제품 등을 구매하는 소비자를 대신해 기업에게 대금을 지불하고, 소비자로부터 원금과 이자를 받는 사업이다. 리스금융은 설비를 구입해 이용자에게 대여하고 사용료를 받아 수익을 낸다. 신기술금융은 신기술사업자에 대해 투자, 융자, 경영 지도와 신기술투자조합 설립과 자금 관리 등을 제공하는 사업이다.
아주캐피탈은 상장 이후 줄곧 주가순자산배수(PBR)가 0.6배 이하에서 거래됐다. 현재 주가와 2분기 실적을 반영한 아주캐피탈의 주가순자산배수(PBR)는 0.56배다.
[2014년 12월 31일 기준, 단위 : 주식수(주), 지분율(%)]
24일 증권업계에 따르면 코스피 지수는 전일(이하 거래일 기준) 1876.07로 마감, 지난 4월 23일(종가 기준 연중 최고가) 대비 13.6% 하락했다.
반면 같은 기간 아주캐피탈 주가는 0.3% 상승했다. 특히 최근 중국의 위안화 절하 우려와 북한 리스크 등으로 투자 심리가 악화된 상황 속에서도 주가가 소폭 하락하는 데 그쳤다. 지난주 아주캐피탈 주가는 0.3% 내렸다. 이날 오전 10시 21분 현재 아주캐피탈은 전일 대비 2.6% 내린 6670원에 거래되고 있다.
아주캐피탈은 배당정책에 힘쓰고 있다. 아주캐피탈은 지난 2011년부터 주당 배당금을 늘렸다. 또한 최대주주 및 주요주주와 소액주주의 주당 배당금을 차등해 책정하고 있다. 지난해 아주캐피탈이 책정한 주당 배당금은 소액주주 300원, 최대주주 및 주요주주는 250원이다. 시가배당률은 소액주주 배당금이 4.7%, 최대주주 및 주요주주 배당금이 3.9%다. 아주캐피탈은 지난 2012년부터 60%내외의 배당성향을 유지하고 있다.
아주캐피탈은 2009년 상장 후 종가 기준으로 공모가 8000원을 넘어선 적이 한 번도 없다. 이에 따라 고배당, 소액주주 차등배당 정책으로 주주가치 제고에 힘쓰고 있다.
이 가운데 지난 2분기 아주캐피탈의 실적은 개선됐다. 2분기 영업수익은 2443억원으로 전년 동기 대비 24% 증가했다. 같은 기간 영업이익은 208억원으로 55% 늘었다. 지배지분 순이익은 121억원으로 39% 증가했다.
투자금융상품관련이익이 736억원으로 275% 급증한 영향이다. 반면 투자금융상품관련손실은 135억원으로 83% 증가하는 데 그쳤다. 투자금융상품관련손익은 대부분 종속회사인 아주아이비투자(지분율 57.99%)의 실적이다. 아주아이비투자는 신기술사업자에 대해 투자, 융자, 경영 지도와 신기술투자조합 설립과 자금 관리 등을 제공해 수익을 낸다. 아주아이비투자는 IPO 성과 및 투자조합의 성과에 따라 실적 변동이 크다.
아주캐피탈은 1994년 설립된 여신금융전문회사다. 사업부문은 일반 대출, 할부금융, 리스금융, 신기술금융 및 투자금융으로 나뉜다. 일반 대출에선 주로 자동차담보대출(오토론)을 실시한다. 자동차담보대출이란 자동차를 구입할 때 자동차를 담보로 매입비용을 빌려주는 것이다. 할부금융은 자동차, 가전제품 등을 구매하는 소비자를 대신해 기업에게 대금을 지불하고, 소비자로부터 원금과 이자를 받는 사업이다. 리스금융은 설비를 구입해 이용자에게 대여하고 사용료를 받아 수익을 낸다. 신기술금융은 신기술사업자에 대해 투자, 융자, 경영 지도와 신기술투자조합 설립과 자금 관리 등을 제공하는 사업이다.
아주캐피탈은 상장 이후 줄곧 주가순자산배수(PBR)가 0.6배 이하에서 거래됐다. 현재 주가와 2분기 실적을 반영한 아주캐피탈의 주가순자산배수(PBR)는 0.56배다.
[아주캐피탈] 투자 체크 포인트
| 기업개요 | 한국GM 및 쌍용차 주력인 자동차할부금융업체. 자회사 아주저축은행 보유. |
|---|---|
| 사업환경 | ㅇ여신금융: 자동차금융 시장 확대로 할부금융 수요 증가 ㅇ저축은행: 부동산 시장 침체와 규제강화로 새로운 수익모델 발굴 필요성 제기 |
| 경기변동 | 경기에 따라 실적 영향을 받는 산업으로 금리, 자동차 판매량, 부동산 거래량에 영향을 받음 |
| 주요제품 | ㅇ일반대출: (취급액 비중: 41%) ㅇ할부금융: (취급액 비중: 47%) |
| 원재료 | ㅇ사채: (조달비중: 44.5%) ㅇ자산유동화: (조달비중: 18.9%) ㅇ장기차입금: (조달비중: 15.1%) |
| 실적변수 | ㅇ금리 하락시 수혜 ㅇ자동차 판매량 증가시 수혜 ㅇ부동산 거래량 증가시 수혜 |
| 리스크 | ㅇ다수 채무자를 상대로 채권회수를 위한 소송 제기 -아주캐피탈 원고, 소송내용: 대여금 등, 소송가액 176억8400만원 -아주캐피탈 피고, 소송내용: 채무부존재 확인 등, 소송가액 4억6700만원 -아주저축은행 원고, 소송내용: 손해배상 등, 소송가액 89억8400만원 -아주저축은행 피고, 소송내용: 근저당권 말소, 소송가액 12억2700만원 |
| 신규사업 | 진행중인 신규사업 없음 |
위의 기업정보는 한국투자교육연구소가 사업보고서, IR 자료, 뉴스, 업계동향 등 해당 기업의 각종 자료를 참고해 지속적으로 업데이트 합니다. 아주캐피탈의 정보는 2015년 08월 24일에 최종 업데이트 됐습니다.
(자료 : 아이투자 www.itooza.com)
[아주캐피탈] 한 눈에 보는 투자지표
(단위: 억원)
[아주캐피탈] 주요주주
| 성 명 | 관 계 | 주식의 종류 | 소유주식수 및 지분율 | 비고 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 기 초 | 기 말 | ||||||
| 주식수 | 지분율 | 주식수 | 지분율 | ||||
| 아주산업(주) | 최대주주 | 보통주 | 39,675,000 | 68.94 | 39,675,000 | 68.94 | - |
| 아주모터스(주) | 최대주주의 특수관계인 | 보통주 | 2,930,000 | 5.09 | 2,930,000 | 5.09 | - |
| 문경회 | 최대주주의 특수관계인 | 보통주 | 47,460 | 0.08 | 47,460 | 0.08 | - |
| 이윤종 | 임원 | 보통주 | 15,750 | 0.03 | 15,750 | 0.03 | - |
| 오화경 | 계열회사 임원 | 보통주 | 6,867 | 0.01 | 6,867 | 0.01 | - |
| 계 | 보통주 | 42,675,077 | 74.16 | 42,675,077 | 74.16 | - | |
| 우선주 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | - | ||
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