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[즉시분석] 아이씨케이 3%↑···ROE 25%, PBR 1.9배
[아이투자 이래학] 아이씨케이가 상승세다.
18일 오후 1시 40분 현재 아이씨케이는 3.7%(140원) 오른 3920원에 거래되고 있다.
아이씨케이는 스마트카드를 만드는 업체다. 2010년 매출액 기준 국내 스마트카드 시장 점유율 33%로 업계 1위다. 스마트카드란 기억소자를 장착해 대용량의 정보를 담을 수 있는 전자식 신용카드다. 금융기관, 의료보험증, 교통카드, 신용카드 등 광범위하게 활용되고 있다. 주요 수요처는 금융업체와 신용카드사다.
스마트카드 시장은 마그네틱카드를 대체하면서 성장하고 있다. 금융감독원은 보안성을 이유로 올해 안에 마그네틱카드에서 스마트카드로 100% 전환한다는 방침이다. 스마트카드 수요 증가로 아이씨케이는 지난해 양호한 실적을 기록했다. 지난해 매출액은 2010년보다 13% 증가한 396억원이다. 영업이익은 42% 증가한 77억7000만원, 순이익은 64% 증가한 61억1000만원이다.
◆ ROE 25%, PBR 1.9배
아이투자에서 개발한 ROE & PBR 매트릭스 차트에 따르면 아이씨케이는 전자장비와 기기업종 중에서 수익성이 높고 저평가돼 있는 종목으로 분류됐다. 아이씨케이는 차트의 4사분면인 오른쪽 하단에 위치해 있다. 이 영역은 전자장비와 기기업종 중에서 자기자본이익률(ROE)이 높고 주가순자산배수(PBR)가 낮은 기업이 포함된다. 이러한 기업은 수익성이 좋고 저평가됐다고 판단한다. 아이씨케이의 현재 ROE는 25%, PBR은 1.9배다.
[IC카드(스마트카드) 관련업체] 이슈와 수혜주
금융감독원은 마그네틱 방식의 카드 사용자에 대한 은행 자동화기기 사용을 오는 6월 1일부터 제한한다고 밝혔다. 정보가 유출되기 쉬운 마그네틱 카드의 보안성 문제를 해결하기 위한 대책이다. 따라서 현재 900만장에 달하는 마그네틱 카드가 IC카드로 전환될 계획이다.
한편 전자주민증 및 3G 이상의 휴대폰 유심(USIM)에도 IC칩이 사용된다. 증권가에서는 중국은행들의 IC카드 도입과 휴대폰의 3G 전환에 따라 관련업체 수혜를 예상한다.
[관련 업체]
IC칩 운영체제 : 케이비티
IC칩 생산 : 아이씨케이
IC카드 생산 : 바이오스마트
USIM칩 : 유비벨록스, 솔라시아
스마트카드 발급장비 딜러 : 이루온
[IC카드(스마트카드) 관련업체] 관련종목
| 종목명 | 현재가 | 전일대비 | 매출액 | 영업이익 | 순이익 | PER | PBR | ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 아이씨케이 | 3,915원 | ▲135원 (3.6%) | 396 | 78 | 61 | 7.7 | 1.93 | 25% |
| 케이비티 | 14,750원 | ▲150원 (1%) | 1,199 | 233 | 154 | 8.9 | 1.73 | 19.4% |
| 유비벨록스 | 25,350원 | ▲100원 (0.4%) | 939 | 117 | 98 | 14.3 | 2.59 | 18.2% |
| 솔라시아 | 6,090원 | ▲130원 (2.2%) | 260 | 53 | 49 | 7.5 | 1.66 | 22.3% |
| 이루온 | 2,890원 | ▲115원 (4.1%) | 237 | 12 | 7 | 36.5 | 1.28 | 3.5% |
| 바이오스마트 | 2,060원 | ▲10원 (0.5%) | 315 | 35 | 10 | 23.4 | 0.65 | 2.8% |
* 매출액, 영업이익, 순이익은 2011년 1월~12월 누적, 단위는 억원, K-IFRS 개별 재무제표 기준.
[아이씨케이] 투자 체크 포인트
| 기업개요 | 신용카드 제조사. 특정 기능 탑재한 스마트 카드 시장 국내점유율 1위 업체 |
|---|---|
| 사업환경 | 금융, 통신, 교통 분야에 IC형 신용카드(스마트카드)가 확산되는 추세. |
| 경기변동 | 경기변동보다는 산업의 디지털화, IT산업의 발전 등에 영향을 받음. |
| 실적변수 | 정부정책에 따라 국내 금융회사, 유통업체가 신용·체크카드 사용 확대 정책을 쓰면 수혜. |
| 신규사업 | 신규사업 없음. |
(자료 : 아이투자 www.itooza.com)
[아이씨케이] 한 눈에 보는 투자지표
(단위: 억원)
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